6. 后续合规维护

•  年审：每年需更新商业登记证、提交周年申报表（NAR1），并续聘秘书及地址服务。

•   税务申报：首年申报在18个月内完成，需根据利润情况缴纳利得税（税率8.25%-16.5%）。

•   银行开户：建议选择汇丰、恒生等本地银行，需提供注册文件、业务证明及KYC资料。

注意事项：

•  注册地址必须为香港本地实际地址，不可使用邮政信箱或住宅地址。

•  注册资本默认1万港币（无需实缴），可根据需求调整。

•  涉及金融、保险等特殊行业需额外申请牌照。

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非香港人士申请香港金钱服务经营者牌照流程

一、非香港人士/企业申请前提及条件：

需以“合规主体”为前提——申请人必须是“香港注册公司”，或“已在香港公司注册处登记的海外公司”。

无论哪种主体，其法人、股东、董事及最终实控人（下称“核心成员”）还需满足以下硬性条件：

• 核心成员需提供无犯罪记录证明（含过往居住国/地区及香港地区），且无金融监管处罚记录；

• 需提交近6个月银行流水，证明个人及企业资金来源合法、财务状况稳定；

• 企业需至少配备1名“香港永久居民”作为持牌人，负责日常业务合规；

• 需实缴50万港币注册资金，且资金需足额到账并可提供证明；

• 在香港拥有实际商业办公地址（非虚拟地址），并配备固定电话与企业邮箱，方便香港海关实地核查与联系。

二、香港金钱服务经营者牌照申请：8步流程拆解

若已成立合规的申请主体（香港注册公司或登记海外公司），可按以下流程推进申请，全程由香港海关负责审核：

1. 备齐申请材料：提前整理好公司注册证书（或海外公司登记证明）、核心成员身份证明（护照/港澳通行证）、无犯罪记录证明、银行流水、办公地址租赁合同等文件，确保所有材料盖章或签字有效；

2. 提交申请表格：登录香港海关官网下载或领取《金钱服务经营者牌照申请书》，可选择线上电子提交或线下书面提交，需确保填写信息与材料一致；

3. 海关初步审核：海关接收材料后，会对文件真实性、完整性及合规性逐一核查，若材料缺失或存疑，会通知申请人补充说明；

4. 缴纳申请费用：审核通过初步筛查后，申请人会收到海关发出的缴费通知，按规定缴纳牌照申请费（以海关最新标准为准）；

5. 签署正式文件：确认费用到账后，申请人需携带所有材料原件前往香港海关，签署正式申请书并配合原件核对；

6. 面谈与能力测评：核心成员需到香港海关总署参加面谈，同时通过海关组织的“经营能力测评”——主要考察对香港金钱服务监管规则、反洗钱流程的掌握程度；

7. 办公地址实查：海关会安排专员前往申请企业的办公地址实地检查，确认地址真实、办公设备齐全，且符合业务开展需求；

8. 获批拿牌：完成以上所有环节且全部合规后，海关会出具核准通知，申请人可领取正式的香港金钱服务经营者牌照。

三、牌照到手后，这4点维护要点别忽视

牌照并非“一劳永逸”，持牌期间需严格遵守监管要求，做好日常维护，否则可能面临牌照被暂停或吊销的风险：

• 续牌申请要及时：牌照有效期为2年，需在到期前45个自然日提交续牌申请，材料需包含公司最新审计报告、下阶段业务规划及反洗钱/反恐融资的风险防控方案；

• 交易报告定期报：持牌人需按海关规定（通常为每月）提交详细交易报告，需涵盖每笔业务的交易双方信息、金额、资金流向及用途，确保全流程可追溯；

• 信息变更需报备：若企业发生股东变更、办公地址迁移、持牌人调整等情况，需在3个工作日内书面通知香港海关，并提交更新材料；

• 停止经营要合规：若计划终止金钱服务业务，需提前15日向海关提交书面申请，交回牌照原件，并出具“客户资金结清证明”，确保所有未完成交易妥善处理。

以上就是非香港人士/企业申请香港金钱服务经营者牌照的核心要点。若在申请主体搭建、材料准备或续牌流程中遇到疑问，欢迎咨询合肥鑫悦财务，随时在线为您解惑！